Měsíční poplatky za poradenství v oblasti majetku: průvodce

Náklady na majetkové poradenství se výrazně liší v závislosti na rozsahu služeb, zkušenostech poradce a složitosti vaší finanční situace. Zde je rozpis typických měsíčních poplatků:

Hodinové sazby: Mnoho poradců si účtuje za hodinu, v rozmezí od 150 do 500 USD za hodinu.
Poplatky založené na zadržovateli: Poplatek za zadržovatele, obvykle mezi 500 a 5 000 USD měsíčně, poskytuje stanovenou částku za průběžné poradenství a podporu.
Procento spravovaných aktiv (AUM): Tato struktura poplatků účtuje procento z celkové hodnoty vašich aktiv, obvykle mezi 1 % a 2 % ročně, děleno 12 za měsíční poplatek.

Porovnání poplatků za právní poradenství

Typ služby	Hodinová sazba	Poplatek za zadržování	Poplatek AUM
Základní finanční plánování	150 – 300 USD	800 – 2 000 USD	0,25 % – 0,75 %
Řízení investic	200 – 400 USD	1 200 – 3 000 USD	0,5 % – 1,5 %
Plánování nemovitostí a daňová optimalizace	250 – 500 USD	2 000 – 5 000 USD	0,75 % – 2,0 %

Mějte na paměti, že se jedná o odhady. Je velmi důležité prodiskutovat své specifické potřeby a cíle s majetkovým poradcem, abyste určili vhodnou strukturu poplatků.

Faktory ovlivňující náklady zahrnují kvalifikaci poradce, složitost vašeho portfolia a počet požadovaných služeb. Někteří poradci si také mohou účtovat dodatečné poplatky za konkrétní služby, jako je například daňová příprava nebo sepis dokumentu o nemovitostech.